投資信託の運用実績をブログで公開2020年5月末（6/13時点）

仕事が忙しくてかなり遅くなってしまいましたが、今月も運用成果を公開します。

投資による利回りはおおよそ５％程度と言われていますが、

本当なのか？

損していないのか？

などなど、投資に興味があるけど、一步を踏み出せてない方に参考にしていただけるとうれしいです。

投資信託の運用実績をブログで公開　2020年5月末(6/13時点)

2019年1月から投資信託をメインに資産形成のため投資・資産運用を始めました。

コロナウイルスの影響で3月に株価が大きく下落しましたが、少しづつ回復してきました。

運用実績は、

3月末は15％ほどの含み損でしたので、かなり回復してきました嬉しいですね。

含み損が減るのは嬉しいのですが、株価が低いうちにもっと買っておけば…という思いもよぎって微妙な感じです。

運用実績

4月末の状況はこちらをご覧ください。

コロナウイルスの影響で株価が下落したので2月から投資額を増加し、4月は115,500円を投資。

5月はさらに178,500円に増額、そして6月前半にボーナスが入りましたので追加投資を行い今月の投資額は約40万円

2番底がくるかも？と言われておりますが、今後もこのペースで積立を継続していきます。

積立額の増額について説明しています。

こちらも合わせてご覧ください。

資産配分について

私の資産配分は、株式をメインに株式と値動きが異なるリートにも投資しています。

また、株式暴落時の追加購入資金の貯蓄先として債券にも投資しています。

先月リバランスを行いましたので今月はそのまま。

今後、株価が回復して資産バランスが崩れてきたら、またリバランスを行います。

リバランスについて説明しています。

こちらも合わせてご覧ください。

運用口座と投資信託の銘柄

2019年はNISAで値動きが大きい、先進国株式、新興国株式、国内リート、海外リートを購入し、特定口座で値動きがマイルドな国内債券を購入していました。

2020年から、

保有本数が多いと管理がめんどうなので、先進国株式と新興国株式を全世界（除く日本）に一本化。

また、非課税口座は、長期投資の重要性を再認識してNISAをつみたてNISAに変更し20年間ホールドする予定です。

長期投資について説明していますので、こちらもご覧ください

最後に

資産運用歴１年の初心者の運用実績ですが、皆様の資産運用のキッカケになればと願い、継続して運用実績をブログで公開していきます。

株価の下落に驚き資産を売却してしまうのが、一番してはいけないことです。

非常に厳しい市場環境ですが、これを乗り切ることができれば資産は大きく育っているはずです。

これからも一緒に資産形成を行なっていきましょう。

おすすめ書籍

山崎元さんとインデックス投資ブロガーとして有名な水瀬ケンイチさんの共著。

インデックスファンドで資産形成を行うための情報、 インデックス投資の始め方、証券会社の選び方やNISAとiDeCo使い分けなどが網羅されていて、初心者にはためになる本。

おすすめです。