投資信託の運用実績をブログで公開2020年6月末

前回の運用成果の公表が仕事が忙しくて６月半ばになってしまい、それから約２週間しか経過していませんが今月も運用成果を公開します。

投資による利回りはおおよそ５％程度と言われていますが、

本当なのか？

損していないのか？

などなど、投資に興味があるけど、一步を踏み出せてない方にも参考にしていただけるとうれしいです。

投資信託の運用実績をブログで公開　2020年6月末

2019年1月から投資信託をメインに資産形成のため投資・資産運用を始め、１年半が経過しました。

インデックスファンドによる長期投資の中ではまだまだ初心者です。

３月にコロナウイルスで大きく下落した株価も少しづつ回復してきましたね。

運用実績は、

3月末は15％ほどの含み損でしたので、かなり回復。

含み損が減るのは嬉しいのですね。

このまま株価が回復するのであれば淡々とドルコスト平均法へ積み立てを継続し、２番底が来れば一括で資金を投入しようと考えています。

5月末の状況はこちらをご覧ください。

コロナウイルスの影響で株価が下落したので、2月から積み立て額を増加し4月は115,500円を5月には178,500円を投資。

6月は引き続き178,500円を積み立て、そして6月後半には特別定額給付金が入りました！！ので、追加投資を行い今月の投資額は約52万円

臨時収入を除く毎月の積立額は、当面の間はこのペースを継続していきます。

積立額の増額について説明しています。こちらも合わせてご覧ください。

私の資産配分は、株式をメインに株式と値動きが異なるリートにも投資しています。

また、現金を持っていると個別株を購入したくなってしまうので、現金の代わりとして国内債券にも投資しています。

ただ、最近は国内債券も含み損が出ているので、現金に変更しようか検討中です。

3月の株価の下落でアセットバランスが崩れていたので、4月にリバランスを行いました。

今後、価格が回復してバランスが崩れたら、価格が上昇した資産を売り再びアセットバランスを整えます。

「価格が下落時した資産を当初決めた割合で購入して、価格が上昇すれば当初決めた割合まで売る」

このように、価格変動時に仕組みとして売買を行うリバランスを定期的にすることで資産の増えて行くんだな〜と実感しています。

リバランスについて説明しています。

こちらも合わせてご覧ください。