投資信託の運用実績をブログで公開2020年12月末

投資信託での資産運用に興味があるけど一歩踏み出せずにいませんか？

疑問や悩み

投資信託での資産運用はホントに儲かるのか？
どのくらい儲かるのか？
ホントは損していないのか？
証券会社はどこがイイのか？

など気になりますよね。

この記事では2019年1月から投資信託で運用をしている私のリアルな運用実績を公開していきます。

投資信託に興味がある方に参考にしてもらえると嬉しいです。

参考にしてほしい方

リアルな運用実績を知りたい方
他の人はどの銘柄を保有しているか？なぜ購入したのか？知りたい方
どんな資産配分か？を知りたい方
どの証券会社を利用しているか？を知りたい方

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投資信託の運用実績をブログで公開2020年12月末
資産別の評価額推移
1. 資産配分（アセット・アロケーション）について
銘柄別の運用実績
1. 運用口座と投資信託の銘柄
投資信託の選び方
40代・50代から始めるといくら貯まる？
おすすめ証券会社
最後に

投資信託の運用実績をブログで公開2020年12月末

2019年1月から投資信託をメインに資産形成のため投資・資産運用を始め、約2年が経過しました。

約2年間の運用成果は次の通りです。

評価額と評価損益

資産総額：4,527,983円
投資元金：4,076,133円
運用成果：451,850円（11.08%）

先月はワクチン開発の進展の期待感からの株価がグングン上昇し、今月も好調を維持してプラスとなりました！

Yoshi

長期投資を前提にすると目先の上げ下げは一時的なものと思いますが、評価額がプラスだとやっぱり嬉しいですね

先月の状況はこちらをご覧ください。

続いて今月の評価額の推移です。

資産配分の約半分程度が米国株式なので、S&P500の動きと評価額がほぼ連動します。

先月はワクチン開発の進展の期待感からの株価がグングン上昇し、追加経済対策やワクチン接種開始の期待感からさらに株価が上昇しました。

Yoshi

米国株式の好調に引っ張られて、私の資産も450万円を超えました＼(^o^)／

追加投資については以前の記事で検証した結果、最も効率が良かった13日に積立設定しています。

公的資金ジャブジャブのコロナバブルなんてことも言われていますが、方針は変わらず淡々と積み立てを継続していく考えです。

Yoshi

さらに株価が大きく下落するようであれば一括で資金を投入しようと思っています。

資産別の評価額推移

資産別の推移は次の通りです。

今月は米国株式の上昇により評価額・評価益ともに大きく増加しました。

このまま順調に増加してくれると嬉しいのですが、そう甘くはありませんよね。

Yoshi

上がり下がりはあっても世界経済の成長を信じて、私は投資を続けます！

今月の資産種類別の評価額は次の通りです。

	前月評価額	今月評価額	増減	追加投資額
国内債券	400,468	411,044	10,576	10,550
国内リート	618,926	672,424	53,498	15,825
海外株式	2,632,719	2,772,459	139,740	63,622
海外リート	649,258	672,056	22,798	15,825
合計	4,301,371	4,527,983	226,612	105,822
評価損益	331,084	451,850	120,766	-

コロナウイルス感染拡大での株価下落を受けて、昨年までは105,500円だった積立額を2月に増額。

株価下落時の積立額の増額について説明しています。こちらも合わせてご覧ください。

一時は178,500円まで増額していましたが、株価の回復と収入減が重なり9月から105,500円に戻しました。

Yoshi

10月から始めたTポイント買い付けですが、今月は322ポイントを買付け残高は694円！

Tポイント投資

SBI証券では投資信託の月末残高に対してTポイントが付与され、そのポイントで買い付けが出来ます。

ポイント投資が「どの程度の規模になるか？」を検証するため別銘柄にしたので、下記の銘柄別の実績でご紹介します。

資産配分（アセット・アロケーション）について

私の資産配分は、株式をメインに株式と値動きが異なるリートにも投資しています。

株価は3月の下落以上に回復しているもののリートはまだ回復しておりません。

期待リターンの高さからリート多めの資産配分にしているのですが、価格変動が大きいので見直しを検討しています。

資産配分の見直しついて説明しています。こちらもご覧ください。

また資産配分（アセット・アロケーション）の決め方について説明しています。こちらもご覧ください。

銘柄別の運用実績

eMAXIS Slime全世界株式をメインに株式と値動きが異なる海外・国内リートにも投資しています。

国内債券は現金の代わりとして保有しており、株価下落時に売却して追加投資をする予定です。

0%の全世界株式はTポイントで投資している銘柄です。

Yoshi

まだ700円弱なのでグラフ的には0％、暖かく見守っていただければと思います…

運用口座と投資信託の銘柄

運用口座別・銘柄別の評価額と評価損です。

銘柄	口座	前月評価額	今月評価額	評価損益
eMAXIS Slime国内債券	特定	400,468	411,044	△1,292
eMAXIS Slime国内リート	特定	475,923	520,969	18,440
ニッセイJリート	NISA	143,003	151,455	△4,080
eMAXIS Slime全世界株式	特定	349	694	28
eMAXIS Slime全世界株式（除く日本）	特定	1,239,380	1,305,231	188,463
eMAXIS Slime全世界株式（除く日本）	つみたて NISA	415,841	461,555	61,546
eMAXIS Slime先進国株式	NISA	831,142	855,023	161,758
eMAXIS Slime新興国株式	NISA	146,007	149,956	24,798
eMAXIS Slime先進国リート	特定	494,464	515,513	17,212
ニッセイグローバルリート	NISA	154,794	156,543	△15,023
合計		4,301,371	4,527,983	451,850

2019年はNISAで値動きが大きい、先進国株式、新興国株式、国内リート、海外リートを購入し、特定口座で値動きがマイルドな国内債券を購入していました。

2020年から保有本数が多いと管理が大変なので、先進国株式と新興国株式を全世界（除く日本）に一本化。

また非課税口座は長期投資の重要性を再認識して、NISAをつみたてNISAに変更しました。

Yoshi

20年間ホールドする予定です。

長期投資について説明していますので、こちらもご覧ください

投資信託の選び方

具体的な銘柄選びの前に、まずは資産配分を決めましょう。

資産配分は投資の成果の9割を決めると言われている非常に重要なモノです。

資産配分の決め方について説明しています。詳しくはこちらをご覧下さい。

投資対象が決まれば次は具体的な銘柄選びです。

投資信託は手数料の低い商品を選びましょう。

投資対象も同じ
手数料も同じ

という商品が仮に複数あれば次のポイントで選んで下さい。

純資産総額：資金の運用総額はいくらか？
償還日：運用の期限があるのか？

投資信託の選び方について、より詳しく説明しています。是非ご覧ください。

40代・50代から始めるといくら貯まる？

老後資金として65才までつみたてNISAで運用したケースをシミュレーションをしました。

前提条件

毎月33,333円
投資利回り5％

40才から5才きざみで10年間〜25年間の運用シミュレーションです。

	元本	評価額	評価益	評価益率
40才から25年間	9,999,900	19,850,125	9,850,225	98.50%
45才から20年間	7,999,920	13,700,985	5,701,065	71.26%
50才から15年間	5,999,940	8,909,542	2,909,602	48.49%
55才から10年間	3,999,960	5,176,024	1,176,064	29.40%