投資信託の運用実績をブログで公開2020年8月末

投資信託の運用実績をブログで公開2020年8月末 運用実績
スポンサーリンク

 

早いもので先月の運用成果の報告からもう1ヶ月が経過しました。

 

今月も運用成果の報告をしていきます。

 

投資による利回りはおおよそ5%程度と言われています。

  • 本当なのか?
  • 本当ならどれだけ増えるのか?
  • 損していないのか?

 

などなど、投資に興味があるけど、一步を踏み出せてない方にも参考にしていただけるとうれしいです。

 

スポンサーリンク

投資信託の運用実績をブログで公開 2020年8月末

投資信託の運用実績をブログで公開 2020年8月末

2019年1月から投資信託をメインに資産形成のため投資・資産運用を始め、1年9ヶ月が経過しました。

(インデックスファンドによる長期投資の中ではまだまだ初心者です。)

 

先月ようやくプラスに転じた評価額ですが、今月は大幅プラスになりました。

 

今月の評価額の推移と月末の実績は以下の通りです。

資産推移のグラフにS&P500の推移を追加しました。

 

米国の株価の上昇とともに私の資産もぐんぐんと育っています。

 

 

月末の評価額と評価損益は次の通りです。

  • 資産総額:3,857,027円
  • 投資元金:3,653,507円
  • 運用成果:203,520円(5.57%)

 

先月は6千円ほどのプラスでしたが今月は評価額が大きく増加し、約20万円の含み益となりました。

 

コロナ前の2月末の運用実績の報告では212,234円(10.6%)の含み益でしたのでコロナ前の水準までは後もう少し。

 

先月の状況はこちらをご覧ください。

 

公的資金ジャブジャブのコロナバブルなんてことも言われていますが、方針は変わらず淡々と積み立てを継続していく考えです。

 

また、株価が大きく下落するようであれば一括で資金を投入しようと思っています。

 

投資信託の運用実績

運用実績

今月のアセット別の評価額は次の通りです。

前月評価額今月評価額増減追加投資
国内債券353,592367,95714,36516,050
国内リート533,094588,11055,01624,075
海外株式2,077,6792,325,389247,71096,300
海外リート535,144575,57140,42724,075
合計3,499,5093,857,027357,518160,500
評価損益6,513203,520197,007-

コロナでの株価下落を受けて、昨年までは105,500円だった積立額を2月に増額。

 

5月からは178,500円を積立てていましたが、8月は収入が減り160,500円を積立てました。

 

来月以降はさらに減って105,500円を予定しています。

 

株高になってきましたので、まあ良しとします。

 

先月は追加投資によるリバランスを行いました。こちらもご覧ください。

 

株価下落時の積立額の増額について説明しています。

こちらも合わせてご覧ください。

投資信託の資産配分について

資産配分について

 

私の資産配分は、株式をメインに株式と値動きが異なるリートにも投資しています。

 

株価は3月の下落から回復しているもののリートはまだ回復しておりません。

 

期待リターンの高さからリート多めのアセット・アロケーションなのですが、ボラティリティが高いので見直しを検討しています。

 

アセット・アロケーションの変更について説明しています。こちらも合わせてご覧ください。

運用口座と投資信託の銘柄

投資信託の銘柄別の運用実績です。

銘柄運用
口座
前月
評価額
今月
評価額
eMAXIS Slime国内債券特定353,592367,957
eMAXIS Slime国内リート特定393,845441,123
ニッセイJリートNISA139,249146,987
eMAXIS Slime全世界株式(除く日本)特定960,9871,094,485
eMAXIS Slime全世界株式(除く日本)積立
NISA
246,307297,936
eMAXIS Slime先進国株式NISA741,381798,143
eMAXIS Slime新興国株式NISA129,004134,825
eMAXIS Slime先進国リート特定391,011427,163
ニッセイグローバルリートNISA144,133148,408
合計3,499,5093,857,027

 

2019年はNISAで値動きが大きい、先進国株式、新興国株式、国内リート、海外リートを購入し、特定口座で値動きがマイルドな国内債券を購入していました。

 

2020年から保有本数が多いと管理がめんどうなので、先進国株式と新興国株式を全世界(除く日本)に一本化。

 

また、非課税口座は、長期投資の重要性を再認識してNISAをつみたてNISAに変更し20年間ホールドする予定です。

 

長期投資について説明していますので、こちらもご覧ください

最後に

 

資産運用歴1年9ヶ月の初心者ですが、皆様の資産運用のキッカケになればと思い継続して運用実績をブログで公開していきます。

 

実体経済とは裏腹に株高になっており先行き不透明な市場環境ですが、これを乗り切ることができれば資産は大きく育っているはずです。

 

これからも一緒に資産形成を行なっていきましょう。

 

米国ETFの運用実績です。こちらもご覧ください。

 

株式投資の運用実績です。こちらもご覧ください。

 

ウェルスナビの運用実績です。こちらもご覧ください。

コメント

タイトルとURLをコピーしました