iDeCoきっかけで2019年１月から投資信託をメインに資産運用を始め１年９ヶ月が経過しました。
iDeCoやNISAで購入している投資信託では世界経済の成長を信じて、全世界株式をメインに運用しています。
資産運用による利回りはおおよそ５％程度と言われていますが、
- ホントに儲かるのか？
- ホントは損していないのか？
などなど、
- 投資に興味があるけど一步を踏み出せない
- iDeCoの資産運用に興味があるけど価格の変動が怖い
このような方々に参考にしていただけるとうれしいです。
iDeCoの節税メリットについて検証しています。こちらもご覧ください。
iDeCoの運用実績をブログで公開 2020年8月末
月末の評価額と評価損益は次の通りです。
- 資産総額：485,296円
- 掛金総額：437,000円
- 運用成果：48,296円（11.05%）
評価額の推移は以下ようになりました。
- 拠出額：面グラフ
- 取得金額：折れ線グラフ（茶）
- 評価額：折れ線グラフ（緑）
今月は株価が好調だったこともあり評価額が順調に伸びました。
今月はスイッチング（資産の変更）を行ったため資産の取得金額が増加しました。
iDeCoでは資金を引出したり、追加資金を拠出することができません。
投資している資産を変更する場合には必ず以下の手順になります。
- 保有している資産を売却
- 新たな資産の購入
iDeCoの口座内で売却による利益確定をしているため、資産の取得金額が増加してしまいます。
今年１月からの評価額と損益の推移を振り返ると以下の通りです。
| 日付 | 評価額 | 拠出額 | 評価損益 | 損益率 |
| １月末 | 298,955 | 276,000 | 22,955 | 8.32% |
| ２月末 | 295,422 | 299,000 | -3,578 | -1.20% |
| ３月末 | 290,893 | 322,000 | -31,107 | -9.66% |
| ４月末 | 342,462 | 345,000 | -2,538 | -0.74% |
| ５月末 | 377,535 | 368,000 | 9,535 | 2.59% |
| ６月末 | 404,358 | 391,000 | 13,358 | 3.42% |
| ７月末 | 439,324 | 414,000 | 25,324 | 6.12% |
| ８月末 | 485,296 | 437,000 | 48,296 | 11.05% |
３月のコロナの下落から順調に回復し。今月は+11.05%。
１年９ヶ月で評価益の10％超えは「順調に増えている」感じが嬉しいですね！！
資産配分について
iDeCoの資産配分は次の通りです。
| 資産クラス | 取得金額 | 評価額 | 評価損益 | 配分比率 |
| 海外株式 | 236,970 | 243,348 | 6,378 | 50.14% |
| 国内債券 | 96,886 | 96,647 | -239 | 19.92% |
| 海外債券 | 96,710 | 96,379 | -331 | 19.86% |
| 国内リート | 24,178 | 24,443 | 265 | 5.04% |
| 海外リート | 24,178 | 24,479 | 6,073 | 5.04% |
| 合計 | 478,922 | 485,296 | 12,146 | 100.00% |
メインの証券口座であるSBI証券での資産配分は次の通りです。
| 国内債券 | 10% |
| 国内リート | 15% |
| 海外株式 | 60% |
| 海外リート | 15% |
| 合計 | 100% |
株式に比べてリートの戻りが遅いのが気になりリート多めのアセット・アロケーションに疑問を感じ始めました。
そこで、メインはそのままにiDeCoのみアセット・アロケーションを変更して検証することにしたため上記のような資産配分になっております。
アセット・アロケーションの変更について説明しています。こちらも合わせてご覧ください。
最後に
アセット・アロケーションの違うメイン口座とどれくらい運用成果が変わるのかを引き続き検証していきます。
また、投資歴１年９ヶ月の初心者ですが資産運用のキッカケになればと思い、今後も運用実績をブログで公開していきます。
これからも一緒に資産形成を行なっていきましょう。
メインの投資信託の運用実績です。こちらもご覧ください。
米国ETFの運用実績です。こちらもご覧ください。
株式投資の運用実績です。こちらもご覧ください。
ウェルスナビの運用実績です。こちらもご覧ください。
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